Mô hình đa cấp ponzi là gì ? Một số mô hình ponzi nổi tiếng trong lịch sử

22:38:59 21/07/2020 trong Tin kinh doanh

Mô hình đa cấp vốn được biết đến là hình thức lừa đảo tiền trong xã hội. Để biết thêm về mô hình đa cấp các bạn cùng đọc bài sau đây nhé.
Hướng dẫn đăng ký tài khoản Remitano & Cách xác thực để mua bán BTC, ETH, USDT bằng tiền VNĐ - Blog Tỷ Giá
4.0 trên 393 đánh giá

 

 

1. Mô hình đa cấp Ponzi

  • Mô hình Ponzi là hình thức vay tiền của người này để trả nợ người khác. Kẻ đi vay đưa ra cam kết trả lợi tức cao cho người cho vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi tức cao trước đây để hấp dẫn người cho vay. Người cho vay bị hấp dẫn bởi lợi tức cao lại thậm chí giới thiệu những người cho vay mới hơn. Bằng hình thức này, kẻ đi vay càng ngày càng vay được những khoản tiền lớn hơn từ nhiều người cho vay mới hơn.
  • Người chủ của các mô hình Ponzi thường lôi kéo các nhà đầu tư mới bằng cách cung cấp lợi nhuận cao hơn so với các khoản đầu tư khác, với lợi nhuận ngắn hạn hoặc là cao bất thường hoặc kéo dài một cách bất thường.
  • Mô hình Ponzi đôi khi bắt đầu như một doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp, cho đến khi doanh nghiệp không đạt được lợi nhuận kỳ vọng. Doanh nghiệp trở thành một mô hình Ponzi nếu nó sau đó tiếp tục các hành vi gian lận.
  • Hiện nay tại Việt Nam các mô hình huy động vốn tiền ảo dựa trên lý thuyết nền tảng là Mô hình Ponzi phát triển và biến tướng không ngừng. Áp dụng Mô hình Ponzi để huy động vốn đã biến biết bao gia đình rơi vào cảnh nợ nần và phá sản. 

2. Các hình thức lừa đảo theo mô hình này

  • Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro
  • Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao
  • Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có uy tín
  • Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất rắc rối
  • Khách hàng không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ
  • Khách hàng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức
  • Hiện nay, mô hình đa cấp Ponzi còn có thể bị biến tướng dưới nhiều hình thức nhằm lừa đảo đối tượng rộng hơn. Ví dụ như đa cấp giáo dục, đa cấp bảo hiểm. Tức là vẫn có các bên chèo kéo, vẽ ra tương lai tốt nhằm dụ dỗ mọi người mua khóa học, bảo hiểm và hứa hẹn họ sẽ nhận được nhiều lợi ích. 

Xem thêm giá vàng hôm nay tại đây

3. Lịch sử ra đời của mô hình Ponzi

  • Mô hình Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi hay Carlo Ponzi (phát âm theo tiếng Ý), người đã nổi tiếng với việc áp dụng mô hình này trong năm 1920. Ý tưởng này xuất hiện trong các tiểu thuyết Martin Chuzzlewit năm 1844 và Little Dorrit năm 1857 của Charles Dickens, nhưng Ponzi thực hiện nó trong đời thực và lấy được nhiều tiền đến nỗi mô hình này trở nên nổi tiếng toàn nước Mỹ. Kế hoạch ban đầu của Ponzi là dùng coupon thanh toán quốc tế để trả tiền tem, nhưng sau đó ông ta dùng tiền của những người đến sau trả cho chính mình và những người đến trước. Dịch vụ bưu chính thời bấy giờ phát triển phiếu trả lời giảm giá toàn cầu cho phép người gửi thư trả trước tiền bưu phí bao gồm cả phí từ người trả lời thư. Người nhận có thể đem phiếu giảm giá đến bưu điện địa phương và đổi nó để lấy tem thư và gửi thư trả lời.

  • Giá tem thư bưu chính thì biến động và có 1 số nước thì giá tem thư cao hơn nước kia. Ponzi đã thuê mướn nhiều đại lý để mua các phiếu giảm giá tem thư ở các nước rẻ và gửi cho ông ta. Sau đó, ông ta đổi phiếu này lấy tem thư ở những nơi đắt đỏ rồi đem bán. Vậy là có lợi nhuận.
  • Dạng mua bán này trong từ ngữ chuyên môn gọi là Arbitrage, và được xem là không hợp pháp. Ponzi sau đó trở nên tham lam và mở rộng thêm các nỗ lực. Lấy danh nghĩa công ty của mình, Công ty giao dịch chứng khoán (Securities Exchange Company), ông đã hứa hẹn lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Vì thấy ông thành công trong lĩnh vực tem thư, nhà đầu tư đã ngay lập tức bị thu hút. Tuy nhiên, thay vì đem tiền đi đầu tư, ông Ponzi chỉ đem nó để trả lãi cho người cũ và lấy phần còn lại xem như lợi nhuận. Mô hình lừa đảo này tồn tại đến năm 1920 cho đến khi sụp đổ vì cuộc điều tra nhắm vào công ty của ông.

4. Cách thức hoạt động của mô hình này

  • Một tổ chức hoặc công ty nào đó hay là cá nhân nhỏ lẻ sẽ đứng ra kêu gọi, quảng cáo về cơ hội đầu tư vào 1 hình thức nào đó. Mà để che mắt thiên hạ, các hình thức đầu tư phổ biến nhất hay được mô hình Ponzi áp dụng là đầu tư vào cổ phiếu, tiền điện tử, forex hay các hình thức kinh doanh siêu lợi nhuận khác, với các gói khác nhau. Như người tham gia phải góp một số tiền tương đối lớn tùy nhà đầu tư lựa chọn, trong 1 chu kỳ nhất định với mức lãi suất 20%, 30%, 40% thường cao hơn ngân hàng 20 lần hoặc nhiều hơn.
  • Nếu sau khi kêu gọi có thêm người thứ 2, thứ 3 tham gia, nhà đầu tư sẽ lấy tiền của người thứ 2 thứ 3 để trả cho người thứ nhất.
  • Cứ xoay vòng vốn liên tục như vậy, thời gian đầu những kẻ lừa đảo sẽ chi trả đều đặn cho các nhà đầu tư. Một là để duy trì, thu hút và chăn dắt được nhiều “gà” hơn, ngoài ra cũng là để thuyết phục chính những nhà đầu tư ban đầu không rút vốn, thay vào đó là tái đầu tư, cũng như củng cố uy tín để kêu gọi nhiều người khác tham gia.
  • Tới khi hệ thống đã phát triển được 1 vài vòng (tùy thời gian quy định)  những thành viên khởi xướng sẽ buộc phải tìm cách chiêu dụ các người mới vào để duy trì mô hình và có tiền trả lãi cho nhà đầu tư trước.
  • Cuối cùng khi hệ thống không thể duy trì vì không đủ khả năng trả lãi cho nhà đầu tư, cho các tuyến đại lý hoa hồng theo các tầng, các cấp,thì những người khởi xướng sẽ biến mất. Nếu có bắt được có thể không alij được tiền, hoặc cùng lắm nếu có bắt được thì những tên lừa đảo nào cũng chỉ bị đi tù vài năm. 

Xem thêm tỷ giả vietcombank hôm nay

5. Ví dụ cụ thể cho các bạn dễ hiểu về cách thức hoạt động

  • Giả sử như A chơi Ponzi và đang tiếp cận với đối tượng "có tiền đầu tư" là anh B. A vẽ ra kế hoạch đầu tư hứa hẹn lợi tức cao (nhưng thực chất là không có) nhằm mục đích anh B sẽ cho vay đầu tư lãi suất cao. Không chỉ dừng lại ở đó,  A còn tiếp tục đi quảng cáo cho nhiều người khác như C, D, E... và lấy tấm gương là anh B đã đầu tư và sinh lời cao. Tất nhiên, B lúc này chưa biết nên cũng thường đứng ra để làm tin. Nhận thấy đầu tư lãi quá cao , C, D,  G... tiếp tục cho A vay khoản tiền lớn. Ngay sau đó, A đem số tiền mình vừa vay được trả cho anh B để kết thúc giao dịch với anh B.
  • Bản thân người B sau khi đáp ứng được lời hứa ngắn hạn tiếp tục cho anh A vay những lần sau, đồng thời giới thiệu nhiều người khác tham gia. Quá trình chồng chéo này liên tục diễn ra nhưng không thể kéo dài mãi. Bởi người cho vay không nhiều và rồi thông tin về kẻ chơi trò Ponzi sẽ dần bị lộ. Kết cục A cầm tiền trốn mất.

6. So sánh mô hình Ponzi và mô hình Kim tự tháp

  • Mô hình kim tự tháp là một mô hình hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh trong đó các thành viên được hứa hẹn về lợi nhuận hoặc các phần thưởng bằng cách gia nhập mô hình và giới thiệu thêm người mới gia nhập.
  • Hầu hết các mô hình kim tự tháp đều không cung cấp sản phẩm hay dịch vụ nào cả mà chỉ duy trì dựa trên số tiền thu được từ việc tiếp nhận thêm người mới. Tuy nhiên, có một số mô hình kim tự tháp được giới thiệu dưới danh nghĩa các công ty đa cấp bán sản phẩm và dịch vụ một cách hợp pháp. Đây chỉ là một cách che giấu bản chất lừa đảo vốn có của mô hình này mà thôi. Những công ty như Amway, Thiên Ngọc Minh Uy, Lô Hội… tại Việt Nam là sử dụng hình thức lừa đảo Kim tự tháp này, bằng cách nâng giá những “sản phẩm chức năng” lên mức ” đỉnh tháp” và chia dần các tháp nhỏ cho các leader vàng bạc kim cương…và nạn nhân gia nhập vào cuối cùng sẽ được ăn “vàng nổi”.

Sự khác nhau giữa hai mô hình đa cấp Ponzi và Mô hình kim tự tháp:

  • Mô hình Ponzi thường hay được giới thiệu là các siêu dự án với lãi siêu khủng như đầu tư đào bitcoin (cái này ở Việt Nam có không biết bao nhiêu là vụ lừa đảo rồi), đầu tư forex, chứng khoán, casino… Họ luôn tìm cách thuyết phục người tham gia đầu tư tin rằng lãi họ nhận được là kết quả từ các khoản đầu tư kể trên. Nhưng thực tế vẫn chỉ là lấy của người sau trả người trước mà thôi.
  • Mô hình kim tự tháp dựa trên hoạt động mạng lưới nên người tham gia phải tuyển thêm thành viên mới nhận được hoa hồng. Chính vì thế, càng tuyển được nhiều thành viên tuyến trên sẽ càng kiếm được nhiều tiền dựa trên các cấp theo mô hình kim tự tháp.

Bình luận


Đọc thêm


Tin liên quan

Vì sao Usd tăng thì vàng giảm và ngược lại

Vì sao Usd tăng thì vàng giảm và ngược lại

18/07/20 trong - Tin kinh doanh